Informe de Impagos

Informe de Impagos

El Informe de Impagos, además de información crítica de una empresa como su rating, opinión de crédito, comportamiento de pagos y demás datos relativos a incidencias, contiene toda la información disponible en los ficheros de morosidad RAI y Experian Bureau Empresarial (Morosidad Bancaria y Multisectorial). Además incluye:

RESUMEN EJECUTIVO de Informe de Impagos

En el apartado resumen ejecutivo de Informe de Impagos encontrará todas las referencias necesarias para conocer la situación de la empresa: principales datos de identificación, de información comercial y financiera, de estructura legal y corporativa, evolución de empleados y ventas de los últimos años.

Datos Generales

Situación de la empresa, NIF, Número D-U-N-S, Razón social actual y antigua, Nombre Comercial, Domicilio actual y anterior, Teléfono, Fax , URL, E-mail corporativo, CEO, Matriz, Participaciones (s/n), Capital Social, Cotiza en bolsa (s/n ), Último acto publicado en BORME, Último artículo publicado en prensa, Rating Informa, Opinión de crédito, Incidencias, Días de demora en pagos, Últimas ventas conocidas, Últimas ventas balance, Resultado, Activo total, Fecha de constitución, Fecha inicio actividad, Actividad, Empleados, Operaciones internacionales, Entidades bancarias, Fecha de actualización, Último balance disponible, Gráfico de evolución de empleados y ventas últimos años

ESTRUCTURA CORPORATIVA Informe de Impagos

En el apartado estructura corporativa de Informe de Impagos le ofrecemos todas las vinculaciones administrativas y financieras: principales administradores, dirigentes y auditores de cuentas, incluyendo la remuneración del consejo, directivos funcionales, accionistas y participaciones.

Principales administradores, dirigentes y auditores de cuentas

Se muestra un listado detallado, que se recoge del Registro Mercantil, de todos los componentes que forman parte del órgano de administración, tanto actuales como pasados, con información sobre la fecha de nombramiento o cese. Estos actos del BORME podrán descargarse siempre que estén disponibles. Asimismo, se ofrece un gráfico informativo sobre la composición por sexos del órgano de administración y el cronograma comparado de los integrantes vigentes.

Remuneración del consejo

Cuando el dato aparezca en la memoria, en la estructura corporativa de Informe de Impagos se mostrará la remuneración total de los miembros del Consejo.

Directivos funcionales

Se detallan los directivos funcionales de la sociedad con el cargo que detentan en la misma.

Accionistas

Siempre que vengan recogidos en algún documento oficial o bien a través de otras fuentes (prensa, encuestas, etc.) se mostrará en Informe de Impagos: los accionistas actuales y antiguos, con el porcentaje de participación en el capital de la sociedad (siempre que dicho dato esté disponible), el CIF en las sociedades nacionales (para las sociedades extranjeras se facilitará el país de origen de la sociedad), y la fecha de la última fuente de la que se ha extraído dicha información.

Participaciones

Siempre que vengan recogidas en algún documento oficial o bien a través de otras fuentes (prensa, encuestas, etc.) se mostrarán: las participaciones actuales y antiguas de la sociedad, con el porcentaje que posee en el capital (siempre que dicho dato esté disponible), y el CIF de la sociedad participada siempre que se trate de sociedades nacionales (para las sociedades extranjeras se facilitará el país de origen de la participada).

ESTRUCTURA LEGAL de Informe de Impagos

Dentro de la estructura legal de de Informe de Impagos se incluye el detalle de toda la información mercantil: datos de constitución de la sociedad y de estructura de la misma, información censal y bursátil, reflejando el tipo de mercado donde cotiza, las plazas de cotización, el tipo de cotización (renta variable, renta fija o renta mixta) y el estado actual de la cotización. Extracto del Boletín Oficial del Registro Mercantil, donde se publican todos los actos que son de obligatoria inscripción de acuerdo a la normativa vigente, resumen de las principales noticias de prensa publicadas en más de 40 medios a nivel nacional y provincial, así como otra información adicional.

Datos de constitución, de estructura actual y aspectos legales

Dentro de de Informe de Impagos se recogen los datos relativos al acto de constitución de la sociedad tales como fecha de registro, provincia de registro y datos registrales identificativos de la publicación del acto de constitución en el BORME, siempre que estén disponibles. Adicionalmente, se ofrece información sobre la forma jurídica actual de la sociedad, el capital suscrito y el desembolsado, y otros aspectos legales tales como la obligatoriedad o no de presentar cuentas e información relativa al censo cameral.

Información bursátil

Si la sociedad cotiza, dentro de de Informe de Impagos se ofrecerá información bursátil reflejando el tipo de mercado donde cotiza, las plazas de cotización, el tipo de cotización (renta variable, renta fija o renta mixta) y el estado actual de la cotización.

B.O.R.M.E.

Boletín Oficial del Registro Mercantil donde se publican todos los actos que son de obligatoria inscripción de acuerdo a la normativa vigente, junto con el número de anuncio y Registro Mercantil donde están inscritos. Adicionalmente, se ofrece la posibilidad de descargar la imagen del BORME. En el BORME puede encontrar desde información sobre nombramientos y revocaciones de cargos, hasta los principales datos de constitución (domicilio social, razón social, forma jurídica, capital social...), como cualquier modificación posterior de estos. Variaciones en la estructura del capital social, publicación de cuentas en el Registro, la declaración de deudas incobrables, fusiones, escisiones o adquisiciones, procesos de suspensión de pagos y quiebra técnica... Es decir, todos los hechos relevantes de la vida de una sociedad mercantil, en cualquiera de sus formas jurídicas.

Publicaciones en Prensa

Dentro de la estructura legal incluido en de Informe de Impagos se ofrece un resumen de las principales noticias de prensa aparecidas en más de 40 medios, a nivel nacional y provincial.

Domicilio social y sucursales

En el bloque de estructura legal podrá conocer la dirección física de las sedes que posee la compañía aparte de la central en otras ubicaciones.

RIESGO COMERCIAL de Informe de Impagos

En el informe de Informe de Impagos se ofrece un estudio del riesgo comercial de la empresa: Rating Informa, sistema de clasificación de la solvencia empresarial que otorga a las empresas una calificación objetiva del riesgo comercial y una opinión respecto al límite de crédito para esa compañía, y su evolución a lo largo del tiempo para proporcionar una perspectiva de su tendencia, programa Dun-Trade®, servicio único y exclusivo de Informa que permite conocer el comportamiento de pagos de los clientes de una empresa y constituye un valor añadido para la gestión de riesgos de las empresas, situación financiera y de cumplimientos, todas las incidencias judiciales y reclamaciones administrativas publicadas en los distintos boletines oficiales, consulta al fichero de morosidad Experian Bureau Empresarial (Morosidad Bancaria y Multisectorial) y acceso al RAI.

Rating y su evolución

En los datos de riesgo comercial incluidos en Informe de Impagos se ofrece una nota asignada objetivamente mediante el análisis de más de 180 parámetros distintos para evaluar la capacidad de una empresa para hacer frente a sus compromisos de pago. Se muestra un gráfico con la nota actual, así como su evolución a lo largo del tiempo para proporcionar una perspectiva de su tendencia.

Interpretación del rating

Calificación 0: en este caso la apreciación del Rating eInforma se halla suspendida por encontrarse la empresa en una situación que afecta directamente a su disposición comercial o jurídica.

Calificación hasta 6: se trata de empresas que presentan un elevado riesgo comercial. Se sugiere obrar con las máximas medidas de cautela a la hora de establecer relaciones comerciales.

Calificación de 7 a 10: se trata de empresas que presentan un riesgo de tipo medio-alto. Se sugiere operar dentro del límite planteado en la opinión de crédito.

Calificación de 11 a 15: se trata de empresas que presentan un riesgo de tipo medio-bajo. Aunque se sugiere operar dentro del límite planteado en la opinión de crédito, este límite podría ser ampliado con medidas de seguridad adicionales.

Calificación superior a 15: se trata de empresas que presentan un riesgo prácticamente nulo. Aunque se sugiere operar dentro del límite planteado en la opinión de crédito, este límite podría ser ampliado con medidas de seguridad adicionales.

Opinión de crédito

Se establece un estudio de la recomendación del crédito comercial máximo a conceder a corto plazo, entendiendo que la empresa, en condiciones normales, tendría capacidad suficiente para atenderlo a su vencimiento mediante los recursos generados en su actividad ordinaria.

Su cifra puede estar comprendida entre 0 y 6.000.000 de Euros.

Situación financiera

En este bloque del riesgo comercial incluido en Informe de Impagos se cuenta con aspectos básicos del balance y la cuenta de pérdidas y ganancias comprendidos en las últimas cuentas anuales depositadas en el Registro Mercantil disponibles en la Base de Datos. Con ello, el sistema de análisis valora la situación patrimonial de una empresa a través del estudio de los siguientes elementos: rentabilidad, endeudamiento, tesorería y equilibrio.

Cumplimientos

Recoge todos los elementos necesarios para determinar la marcha de la empresa en relación a dos aspectos básicos: el cumplimiento de sus compromisos de pago y la observancia de las correspondientes disposiciones legales. Los factores integrantes de este bloque de información son los incidentes judiciales y administrativos, las experiencias de pagos y el cumplimiento o incumplimiento de disposiciones legales.

Explicación del Rating y motivos de los últimos cálculos relevantes

En esta sección se indican los motivos por los cuales la sociedad tiene un determinado rating. Los bloques que pueden mostrarse son: situación financiera, estructura de la sociedad, cumplimientos e incidencias, publicación de cuentas y otra información de interés.

Adicionalmente, si se ha producido un hecho relevante que provoca un cambio en la nota, aparecerá el motivo (carga de un nuevo balance, carga de información negativa, revisión por un analista, etc.)

Comportamiento de pagos (PAYDEX)

El código Paydex es un indicador numérico que puntúa sobre 100 el comportamiento de pagos de una empresa. En esta sección se muestra además un histórico de pagos.

Esta información, exclusiva para nuestros clientes, se deriva de las experiencias de pagos actuales que alimentan las bases de datos de Informa D&B y las demás empresas que integran la D&B WWN en el resto del mundo gracias al programa DUN TRADE.

Situación de la deuda pendiente

Se muestra un gráfico con las experiencias de pago de la sociedad, y se refleja qué porcentaje han pagado puntualmente, y en bloques de 30 días, el porcentaje de días de demora.

Análisis de las experiencias de pago

En este bloque del riesgo comercial de Informe de Impagos se muestra el gráfico con la situación de la deuda pendiente, y se indica el importe total de las experiencias, así como el porcentaje de días de demora en los pagos.

Incidencias Judiciales y Reclamaciones Administrativas

Información judicial de la sociedad publicada en boletines judiciales (BOE, BORME, BOCA, BOP). Pueden ser incidencias judiciales, reclamaciones administrativas o información sobre procedimientos concursales que afecten a la sociedad.

Acceso al EBE (Experian Bureau Empresarial)

Fichero de información de morosidad bancaria y multisectorial. Contiene la relación de impagos registrados con las características de cada impago y de la operación de la que procede (tipo de acreedor y de producto impagado, importe de las operaciones y de los impagos, situación en la que se encuentra el impago, número de impagos relativos a cada operación, fechas del primer y último impago y detalle de la evolución histórica de cada operación).

Acceso al R.A.I. (Registro de Aceptaciones Impagadas)

Es un módulo incluido que contiene información sobre empresas que tienen efectos aceptados impagados (letras de cambio, pagarés, recibos). Se tarifica según el tipo de contrato elegido.

ELEMENTOS FINANCIEROS en Informe de Impagos

Dentro de Informe de Impagos ofrecemos un análisis fundamental de la evolución de los principales elementos financieros: indicadores y magnitudes económicas de la empresa en los últimos años, para conocer la evolución económica de la compañía y cuál es su situación financiera con respecto a la media de su sector de actividad, además de información adicional procedente de la memoria presentada por la empresa.

Análisis del Balance

Detalle del Activo y del Pasivo de los últimos ejercicios y un análisis de la variación que se ha producido en las distintas partidas.

Análisis de la Cuenta de Pérdidas y Ganancias

Ofrecemos la Cuenta de Pérdidas y Ganancias de los últimos ejercicios y un análisis de la variación que se ha producido.

Análisis comparativo de las grandes masas patrimoniales

Dentro de Informe de Impagos ofrecemos un análisis comparativo de las grandes masas patrimoniales para que pueda conocer cuál es la situación financiera de la empresa con respecto a la media de su sector de actividad. Comparamos el balance, la cuenta de pérdidas y ganancias y los principales ratios financieros de la compañía con su sector.

Composición del sector

Se indica el código CNAE 2009 del sector que se está comparando, así como el número de empresas que se ha utilizado, y la cifra de ventas.

Comentarios de la comparativa sectorial

Distribución de resultados

Información adicional de elementos financieros en Informe de Impagos procedente de alguna de las memorias presentadas por la empresa, donde figura la base de reparto de los resultados, así como su aplicación.

Auditoría

Dentro del Informe de Impagos se indica el depósito del que se ha obtenido, si ha sido favorable o no, el nombre del auditor y los honorarios.

Hechos posteriores al cierre

Información adicional de interés procedente de la memoria, con acontecimientos relacionados con la sociedad que se han producido desde la fecha de cierre hasta la formulación de las cuentas.

INFORMACIÓN COMERCIAL en Informe de Impagos

En Informe de Impagos encontrará una visión de la empresa desde el punto comercial: origen, actividad, situación y evolución de su plantilla, forma y tiempo de los pagos y cobros en sus relaciones de compra y venta o de clientes y proveedores, nombre de los bancos y dirección física de las sucursales en las que la empresa tiene cuentas corrientes o productos financieros, información adicional procedente de la memoria presentada por la empresa e información sobre las diferentes marcas, rótulos y denominaciones comerciales que tiene registradas la compañía.

Constitución, procedencia y fundación

Se indica la fecha de constitución y el Registro correspondiente. Si la sociedad proviene de un negocio anterior, también se indicará dicha procedencia.

Actividad

En Informe de Impagos se indicarán los códigos y literales correspondientes de: Actividad Informa, CNAE y SIC. Asimismo, figurará el objeto social y la descripción de la actividad.

Obras en curso

La información comercial de Informe de Impagos permite conocer algunos de los proyectos de obras en los que la empresa está involucrada, junto a su importe, fecha de inicio, etc...

Empleados: evolución y distribución

Muestra la situación de eventualidad laboral de la compañía, así como la evolución del número de personas contratadas en los últimos años.

Operaciones comerciales: compras, ventas, clientes y proveedores

La información puede obtenerse de memorias o de fuentes propias (encuesta). Aparecería el listado de los principales clientes y proveedores, y datos sobre el porcentaje de importación/exportación.

Desglose de ventas

Dentro de Informe de Impagos se ofrece información adicional sobre las ventas procedente de alguna de las memorias presentadas por la empresa o de fuentes propias (encuesta), se indicaría el porcentaje de la cifra de negocio correspondiente a un determinado producto, a la venta de materiales, etc.

Servicios profesionales y de publicidad

Información adicional procedente de alguna de las memorias presentadas por la empresa sobre el gasto en concepto de servicios profesionales y de publicidad.

Entidades bancarias

En el apartado de entidades bancarias de la información comercial de Informe de Impagos figura el listado de las entidades bancarias con las que opera la sociedad, así como la dirección física de la sucursal.

Operaciones bancarias

Se indicarán las líneas de descuento y pólizas de crédito de la sociedad, con datos adicionales como el tipo de deuda, entidad, límite concedido, dispuesto y disponible.

Subvenciones

Si la sociedad ha recibido subvenciones otorgadas por la administración, aparecerá registrado el tipo y el importe recibido en Informe de Impagos

Leasing

En la sección de información de Informe de Impagos se indicarán los bienes financiados, la entidad y el plazo.

Marcas, rótulos y denominaciones comerciales

Este servicio le permitirá obtener información sobre las diferentes marcas, rótulos y denominaciones comerciales que tiene registradas una empresa. La fuente es Marcanet. Se incluirá:

• El tipo de marca registrada, que podrá ser Gráfica, Denominativa, Mixta, Tridimensional, Sonora, Olfativa o Desconocida.
• La situación actual de la marca respecto al registro: Concedida, Retirada, Renovada, Rehabilitada...
• La clase/s registrada/s según la codificación del registro (hasta un máximo de 6 por marca). Se tratan 45 clases diferentes y si hace click en cualquiera de los códigos registrados, podrá ver el literal asociado.